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2023年11月02日(木)
こんにちは、ツナマヨです。
来年から新しいNISA制度が始まりますね。
私は特に何も準備をしておらず不安なので、この場をお借りして変更点を再確認したいと思います。
まず、新制度ではつみたてNISAと一般NISAが一本化されます。
つみたてNISA→つみたて投資枠
一般NISA→成長投資枠
となり、併用が可能になります。
また、年間投資上限額が引き上げられます。
つみたて投資枠→年間120万円
成長投資枠→年間240万円
現行の上限額から大幅に引き上げられました。
同様に、生涯非課税限度額も変更になります。
つみたて投資枠→1人あたり合計1,800万円
成長投資枠→1,800万円のうち、最大1,200万円
商品を売却すると、その枠は翌年から再利用が可能になります。
さらに、非課税期間が無期限となったことで、ライフステージに合わせた投資ができるようになります。
つみたて投資の年間投資上限枠を使い切らずとも、生涯を通して1,800万円の枠を使い切るという考え方をすれば無理のない投資ができますね。
ちなみに、現行のNISA制度で保有している商品は、現行の非課税期間終了まで保有可能です。
これらは別口座なので新NISAの生涯非課税限度額1,800万円には含まれません。
すでにNISA口座を持っており、同じ金融機関で新NISAを始めたい方は、現在の金融機関で自動的に口座が開設されるそうです。
特に切り替えの手続きをする必要はないので大変助かります。
NISA口座を持っておらず新規で始めたい方は、金融機関を選んで新NISA口座の開設を申し込みをします。
申し込みから利用開始までおよそ2週間〜1ヶ月程度かかるため、新制度開始と同時に始めたい方は早めに手続きを済ませておきましょう。
こうやって文面にまとめると頭の中が整理されますね。
ここまでお読みいただきありがとうございました。
ツナマヨでした〜！