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2023年05月23日(火)
こんにちは 税理士法人アクアの金子です。
今日は最近の個人資産運用について感じたことをお話します。
実はこの2週間で私に個人の資産運用（積立）について質問をされた方が5人いらっしゃいます。それぞれ関係性の無い方です。
質問の内容は大きく分けてNISAとiDeCoです。
どちらももともとあった制度ですが、投資コンサルタントでもない私にどうすればいいか？とか、皆さんどうしてますか？という質問をされてきました。
もちろん私は投資のコンサルタントではないので、お答えできることは制度の概要と、一般的なメリット及びデメリットです。
それぞれの特徴はNISAは無税で投資ができること。解約したいときにできること。iDeCoは所得控除になること、一定の年齢になるまで受取れないことです。
全く違う2つのものですが、個人の資金運用として同じようにとりあげられます。
私も質問になるべく答えられるように、色々な専門家の記事を読みました。大体共通して書かれている事は、自分である程度制度の勉強したほうが良い事と、自分自身の生活スタイルや将来設計も同時に考える必要があるとのことでした。
特にiDeCoについては所得控除になることもあり、しっかり理解するにはある程度の税務知識も必要になりますが、バランスを間違えなければ良い制度だと思います。NISAについても投資としてのリスク以外はメリットがあると思います。
ぜひ一度将来設計のために学んでみて、納得できれば始めてみてください。
※投資は自己責任で！！